来源：南平政法

今年10月10日国务院、公安部组织召开联席会议宣告全国公安机关严厉打击整治“非法开办贩卖银行卡、电话卡”违法犯罪行为

南平公安“雷霆出击”

我市公安机关按照“省厅主导、市级初研、县区主战、派出所主防主控”的工作模式，坚持以打开路，以打促防，在全市范围内开展打击、治理、惩戒贩卖“两卡”违法犯罪团伙的“断卡”行动，着重打平台、断链条、挖金主、端窝点。截至目前，全市共查处“断卡”类涉诈案件56起，抓获违法嫌疑人365名，缴获银行卡1078张，手机卡5407张，涉案金额2758万余元，进一步铲除贩卖“两卡”犯罪的土壤，对违法犯罪形成有力震慑。

延平警方

今年8月，延平警方成功捣毁一个贩卖对公账户及个人账户的窝点，抓获以王某为首的犯罪嫌疑人共76名，查获银行卡230余张。经查，该团伙犯罪嫌疑人王某、余某等人自2019年9月以来，从事贩卖公账户及个人账户，涉案金额达2000余万元。目前，延平警方已将余某等40余名犯罪嫌疑人移送延平区人民检察院审查起诉。

建阳警方

为深入推进“断卡”专项行动，进一步打击治理电信网络违法犯罪工作，建阳刑侦大队联合童游派出所对辖区的商业综合体、写字楼、商住两用楼，金融企业集中区等重点区城开展清查。10月28日，清查组在一小区内查获以余某华为首的贩卖手机卡团伙共11人，现场查获手机卡52张，电脑11台，手机32部。经查，该团伙通过安排人员办理手机卡转卖给境外电信网络犯罪分子使用，从中获取非法利益。目前，涉案犯罪嫌人已被依法采取强制措施。该案正在进一步侦办中。

建瓯警方

2020年10月，建瓯警方接到人行建瓯支行报案：某银行客户冯某存在洗钱嫌疑：一个普通的美容院打工妹，在不到一年的时间里，银行账户交易流水达3300余笔，金额达4580余万元。当天下午，侦查员在城区某美容院抓获冯某。经审讯，冯某供认：其于2019年8月认识外地男子“小李”，得知出租银行卡每月可得到一笔可观收入时，特意到某银行办了银行卡和U盾，以月租1000元的价格租给“小李”。至案发时，冯某共非法获利1万余元。此外，冯某还将亲友的5套银行卡和U盾转租给“小李”非法牟利。10月27日，冯某因涉嫌帮助电信网络犯罪活动罪被警方刑拘。

邵武警方

自公安部、省厅部署推进“断卡”行动以来，邵武市局按照上级公安机关部署，立足工作实际、主动出击，全面拓展“断卡行动”的宣传和打击力度，严厉打击、治理、惩戒贩卖“两卡”违法犯罪活动。11月5日，经过缜密侦查，邵武市局抽调50余名民警、协警，展开“断卡”行动集中收网突击战，成功打掉1个贩卖银行卡团伙，抓获犯罪嫌疑人10名，扣押银行卡43张、手机卡12张、笔记本电脑3台、营业执照2张、POS机1台。

下一步，南平公安将会继续加大打击力度，以雷霆之势严查严处此类犯罪活动，斩断电信网络诈骗黑灰产业链条！

全国“断卡行动”你需要知道的那些事

一、“断卡”行动是“断”什么“卡”？断卡”行动中的两卡指广义上的两卡包括：手机卡，银行卡。手机卡：既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。银行卡：既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

二、为什么要“断卡”？

“实名不实人”的电话卡，不但被犯罪分子用来搞电信诈骗，还会用来搞网络贩毒、网络赌博等犯罪，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡、对公账户或者第三方支付账户走账，难以追查和打击。“断卡”行动针对的就是非法开办贩卖电话卡、银行卡的违法犯罪行为。

只有严防、严打、严治“两卡”犯罪产业链条，才能有效提升对违法犯罪尤其是电信网络诈骗的打击效能！

三、“断卡”行动怎么开展？
三大举措：打击、整治、惩戒
打击谁？“两卡”买卖链条上的所有人
开卡团伙：自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（即“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。
带队团伙：诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡，性质十分恶劣。收卡团伙：主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。
贩卡团伙：主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。
整治谁？重点地区和重点行业
重点地区：“涉案”两卡较多的开办地、户籍地；“涉案”两卡的中转地。重点行业：金融行业。主要包括各银行网点、第三方支付机构，很多单位为了业绩放松开户限制，成为开卡团伙心中的“圣地”。
重点行业：通讯行业。既包括移动、联通、电信三大运营商、虚拟运营商，也包括他们的代理渠道、线上销售渠道等。惩戒谁？惩戒、曝光“两卡”违法失信人员或者单位
对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，将采取以下几种措施：
（1）5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。（2）惩戒期满后，新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。（3）人民银行将上述信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

涉“两卡”人员面临的惩戒

手机卡方面：公安机关认定的出租、出借、出售手机卡，且被用于电信网络诈骗犯罪造成损失的失信用户，三大基础运营商要实施只保留1张电话卡，五年内不得办理手机卡入网业务。银行卡方面：公安机关认定的失信用户，实施仅保留1张银行卡,5年内不得新开账户、暂停非柜面业务、支付账户所有业务的惩戒措施。同时，纳入金融信用基础数据库管理，录入个人征信。

闲置卡请注销或自行妥善保管，如因贪小便宜出售、出租、出借银行卡和手机卡涉嫌违法犯罪，最高可判处三年以下有期徒刑；身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人，一定要抽空去查询下名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，以免被当做“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒，影响个人生活；发现非法买卖行为，请及时向公安机关举报。举报电话：110。